目 录

上 篇 理财工具篇

第一章 储蓄理财与银行理财工具 1
第一节 储蓄理财概述* 2
第二节 银行理财概述 2
一、银行理财产品的概念和特点 2
二、银行理财产品分类* 3
三、银行理财产品的收益和风险 3
四、银行理财产品的投资技巧 6
第三节 储蓄理财与银行理财的发展
趋势* 8
本章小结 8
自测题 8
第二章 股票理财工具 11
第一节 股票概述 12
一、股票的定义和特征 12
二、股票的主要类型 13
三、股票的价格 15
四、股票的发行与流通* 19
第二节 股票的收益与风险 19
一、股票收益的构成 19
二、股票收益率的计算 20
三、股票的风险 22
第三节 股票交易 25
一、股票交易的含义 25
二、股票交易程序* 25
三、交易方式 25
本章小结 26
自测题 26
第三章 债券理财工具 29
第一节 债券概述 30
一、债券的定义 30
二、债券的特征 31
三、债券的分类* 31
四、债券市场 31
五、债券的价格属性 32
六、债券的估值 34
第二节 债券的收益与风险 35
一、债券的收益 35
二、债券的收益率* 37
三、债券的定价原理 37
四、债券的风险 37
五、债券的信用评级* 39
第三节 债券投资的流程及策略 39
一、债券的投资流程 39
二、债券投资的适宜人群* 41
三、债券的理财策略及方法 41
本章小结 44
自测题 44
第四章 基金理财工具 47
第一节 基金概述 48
一、基金的定义 48
二、基金涉及的主体 48
三、基金的特征 49
四、基金的分类 50
第二节 基金的收益与风险 52
一、基金的费用 52
二、基金的收益 54
三、基金的估值 56
四、基金的风险 58
第三节 基金的交易及策略 59
一、基金交易流程* 59
二、基金投资选择策略 59
三、基金投资操作策略 61
四、基金投资的常见误区及防范* 63
本章小结 63
自测题 63
第五章 期货理财工具 66
第一节 期货概述 66
一、期货的概念 66
二、期货市场的构成 67
三、期货的分类* 69
第二节 期货交易 70
一、期货交易制度 70
二、期货交易的基本程序 71
三、期货合约 73
第三节 期货理财的收益和风险 75
一、期货价格 75
二、期货理财的收益 77
三、期货理财的风险 79
四、期货理财风险规避方法 80
本章小结 81
自测题 81
第六章 外汇理财工具 84
第一节 外汇概述 85
一、外汇的定义和分类 85
二、汇率与标价方式 86
三、外汇市场 88
第二节 外汇理财产品 89
一、外汇理财产品 89
二、国内的外汇理财业务* 92
三、外汇理财交易 92
第三节 外汇理财的收益与风险 95
一、外汇理财收益与风险 95
二、外汇理财的策略 95
本章小结 97
自测题 97
第七章 保险理财工具 99
第一节 保险的概述 100
一、保险的含义 100
二、保险的分类 100
三、保险的要素 102
四、保险的基本原则* 103
第二节 理财保险的收益与风险 104
一、理财保险的概念 104
二、理财保险的优点 104
三、理财保险的缺点 104
四、保险理财的收益 104
五、保险理财的风险 105
六、购买保险理财产品的注意
事项* 106
七、保险理财产品的主要种类 106
第三节 保险理财规划 109
一、保险理财规划的主要内容 109
二、保险理财方案规划步骤 110
三、保险理财规划的实施 111
四、不同人生阶段的保险理财需求
分析* 111
本章小结 111
自测题 111
第八章 贵金属投资理财工具 114
第一节 贵金属概述 114
一、贵金属的定义和属性 114
二、贵金属市场* 116
三、贵金属的投资优势 116
第二节 贵金属投资产品 118
一、贵金属价格波动的影响因素* 118
二、贵金属理财产品及实务操作 118
第三节 贵金属投资的风险与控制 125
一、贵金属投资风险 125
二、投资风险控制 125
三、风险控制的实施 127
本章小结 127
自测题 128
第九章 信托理财工具 130
第一节 信托与信托理财概述 130
一、信托概述* 130
二、信托理财概述 131
第二节 信托理财的收益与风险 138
一、信托理财产品的收益 138
二、信托理财产品的风险 140
第三节 信托理财的交易 143
一、信托交易基本要求 143
二、信托交易流程* 144
本章小结 144
自测题 145
第十章 房地产投资理财工具 147
第一节 房地产投资概述 148
一、房地产投资的概念和特点 148
二、房地产投资的基本分类 149
三、房地产投资的主要作用 152
　　
第二节 房地产投资的要素分析 153
一、房地产投资的政策分析 153
二、房地产投资的价格分析 154
三、房地产投资影响因素分析 155
四、房地产投资风险分析 156
第三节 房地产投资交易 157
一、房地产投资交易原则 157
二、房地产投资交易程序 158
三、房地产投资的交易策略 159
第四节 房地产投资趋势分析* 161
本章小结 161
自测题 161

　　
中 篇 理论基础和投资组合篇

第十一章 大众理财投资的理论基础 165
第一节 有效市场理论 166
一、有效市场理论的产生 166
二、有效市场理论的内涵 167
三、有效市场理论的表现形式 168
四、有效市场理论的意义 170
第二节 投资组合理论 171
一、现代资产组合理论 171
二、投资组合理论的发展* 172
三、资产定价理论 172
四、投资组合理论的应用 176
第三节 行为金融理论 176
一、行为金融学的产生 177
二、行为金融的理论基础* 177
三、行为金融学的主要内容* 177
本章小结 178
自测题 178
第十二章 大众理财投资的组合设计 181
第一节 大众理财投资组合设计的一般
原理 182
一、个人特征与大众理财规划 182
二、不同理财投资工具的特征* 186
第二节 不同净值家庭的理财投资组合
设计 186
一、家庭净值概况 186
二、不同净值家庭投资组合设计的
案例分析 187
第三节 不同年龄家庭的理财投资组合
设计 191
一、青年家庭 191
二、中年家庭 192
三、老年家庭 195
第四节 不同风险态度家庭的理财投资
组合设计 195
一、不同风险态度类型家庭的
界定 195
二、不同风险态度家庭投资组合设计
的案例分析* 196
本章小结 197
自测题 197

　　
下 篇 证券市场分析篇

第十三章 证券市场的宏观经济分析 201
第一节 宏观经济分析的意义 202
一、宏观经济分析有助于判断证券
市场的总体变动趋势 202
二、宏观经济分析有助于正确评估
证券市场的投资价值 202
三、宏观经济分析有助于把握经济
政策对证券市场的影响程度 202
第二节 宏观经济分析的主要指标* 202
第三节 宏观经济运行与证券市场 203
一、国内生产总值（GDP）变动对证券
市场的影响 203
二、经济周期变动对证券市场的
影响 204
三、通货膨胀对证券市场的影响 204
四、国际收支状况对证券市场的
影响 205
第四节 宏观经济政策与证券市场 206
一、财政政策对证券市场的影响 206
二、货币政策对证券市场的影响 208
三、汇率政策对证券市场的影响 211
本章小结 212
自测题 212
第十四章 证券市场的行业及区域
分析 215
第一节 行业分析概述 215
一、行业的定义 216
二、行业的分类 216
第二节 证券市场的行业基本特征
分析 217
一、行业的市场结构分析 217
二、行业的竞争环境分析 219
三、行业的景气变动分析 221
四、行业的生命周期分析 223
五、行业的影响因素分析* 224
第三节 证券市场的区域分析 224
一、区域分析 224
二、区域板块效应 226
本章小结 227
自测题 227
第十五章 证券市场的上市公司分析 230
第一节 上市公司基本素质分析 230
一、上市公司基本情况分析 230
二、上市公司竞争地位分析* 233
第二节 上市公司财务分析 233
一、上市公司财务报表概况* 233
二、财务报表分析方法 234
三、上市公司财务指标分析 235
第三节 上市公司估值分析* 244
本章小结 244
自测题 244
第十六章 证券市场的技术分析 247
第一节 技术分析概述 247
一、技术分析的内涵 247
二、技术分析的分类与特点 250
第二节 技术图形分析 250
一、道氏理论* 250
二、K线理论* 250
三、移动平均线理论 250
四、形态理论* 253
五、波浪理论* 253
第三节 技术指标分析 254
一、技术指标概述 254
二、价格类技术指标 255
三、成交量类技术指标* 258
四、大盘类技术指标* 258
本章小结 257
自测题 258
第十七章 证券市场的策略分析 261
第一节 证券市场的风险与投资策略 261
一、证券市场的投资风险* 261
二、证券市场的投资策略 262
第二节 证券市场的价值投资策略 264
一、价值投资策略的概述 264
二、价值投资策略的流程 266
第三节 证券市场的组合投资策略* 268
第四节 证券市场的量化投资策略 268
一、量化投资策略概述 268
二、量化投资流程* 271
本章小结 271
自测题 271

　　
参考文献 273